Unsere ETF Empfehlungen 2025

Wie du die besten ETFs findest

Welcher ETF der beste ist, hängt von deinen eigenen Bedürfnissen ab. Im Folgenden findest du zwar Vorschläge, doch die Entscheidung für oder gegen ein ETF musst du letztlich selbst treffen. Dabei kann dir unsere ETF Suche helfen. Um hier den richtigen ETF zu finden, gehst du wie folgt vor:

• Den richtigen Index auswählen

  Achte auf eine breite Diversifikation über zahlreiche Aktien aus verschiedenen Ländern und Branchen.
• Fondsvolumen sollte über 100 Mio. € betragen

  In dieser Größenordnung ist der ETF für den Fondsanbieter rentabel und die Wahrscheinlichkeit, dass der ETF aufgelöst wird, recht gering.
• Wenn möglich: älter als 5 Jahre

  Ist der ETF älter als 5 Jahre, hat sich dieser bereits etabliert und die Wahrscheinlichkeit einer Fondsauflösung ist gering. Von diesem Kriterium kann abgewichen werden, wenn es ansonsten keine Alternativen gibt.
• TER möglichst niedrig

  Die TER ist die Gesamtkostenquote, die jährlich von der Performance abgezogen wird. Diese sollte möglichst gering sein.
• Ausschüttend oder thesaurierend nach Geschmack

  Überlege dir, ob die Dividenden an dich ausgeschüttet oder automatisch vom ETF wieder angelegt werden sollen.

All diese Kriterien kannst du in der linken Spalte unserer ETF Suche als Filter einstellen. Anschließend sortierst du abwechselnd nach Fondsvolumen und der TER. Der ETF, der sowohl die geringste TER als auch das höchste Fondsvolumen hat, kann ein geeigneter Kandidat zum Investieren sein. Ebenso kannst du nach deinem Geschmack weitere Kriterien auswählen.

Alles in einem ETF

Wenn du deine Anlagestrategie so simpel wie möglich gestalten willst und nur einen einzigen ETF in deinem Portfolio haben möchtest, eignen sich diese beiden Indizes:

Der FTSE All-World bildet 90% der weltweiten Marktkapitalisierung ab. Das beinhaltet Large, Mid und einige Small Caps, also große, mittlere und kleine Unternehmen. Der ACWI wiederum bildet 85% der weltweiten Marktkapitalisierung ab und beinhaltet somit Large und Mid Caps. Beide Indizes bilden sowohl Industrieländer als auch Schwellenländer ab.

Diese ETFs sind die besten

Für die beiden Indizes sind diese ETFs eine interessante Auswahl.

FTSE All-World

Invesco hat Mitte 2023 zwei günstigere ETFs auf den FTSE All-World herausgebracht. Das Fondsvolumen ist daher deutlich geringer als bei den Varianten von Vanguard.

Weitere Alternativen:

Vom Indexanbieter MSCI gibt es ebenfalls einen Index auf den ACWI, den du mit ETFs von iShares oder SPDR günstig abbilden kannst:

Das 70/30-Portfolio

Das 70/30-Portfolio besteht zu 70% aus Aktien aus Industrieländern und zu 30% aus Schwellenländer-Aktien. Es ähnelt einer Investition in den oben genannten MSCI ACWI, allerdings sind Schwellenländer in diesem Portfolio deutlich höher gewichtet. Du kannst das Portfolio mit diesen Indizes abbilden:

Der MSCI World deckt 85% der Marktkapitalisierung von Industrieländern ab. Der MSCI Emerging Markets bildet gleichermaßen Schwellenländer ab.

Diese ETFs sind die besten

Mit dieser ETF-Auswahl kann das Portfolio zusammengestellt werden.

MSCI World

Als Alternative kommt der Amundi Prime Global UCITS ETF infrage. Dieser bildet zwar nicht den MSCI World nach, aber mit dem Solactive GBS Developed Markets Large & Mid Cap einen vergleichbaren Index. Auffallend ist die sehr niedrige TER.

Um die Emerging Markets abzubilden, eignen sich unter anderem die folgenden ETFs:

70/30-Portfolio mit Small Caps

Das obige 70/30-Portfolio kann auch um kleine Unternehmen, sogenannte Small Caps, erweitert werden. Das erhöht die Diversifizierung. Schwellenländer können mit dem MSCI Emerging Markets IMI abgebildet werden. Dieser investiert auch in Small Caps. Für den Teil der Industrieländer muss neben dem MSCI World der MSCI World Small Cap hinzugefügt werden.

Eine Aufteilung des Portfolios könnte dann so aussehen:

Diese ETFs sind die besten

Für den MSCI World gilt die gleiche Auswahl wie bereits oben gezeigt. Die anderen beiden Indizes können mit diesen ETFs abgebildet werden.

MSCI World Small Cap

MSCI Emerging Markets IMI

Weniger China

Portfolio-Alternativen, die einen kleineren China-Anteil beinhalten, sind momentan beliebt. Dies kann erreicht werden, indem du den MSCI Emerging Markets durch einen Index ersetzt, der in Schwellenländer mit Ausnahme von China investiert: den MSCI Emerging Markets ex China. Um China nicht vollkommen außen vorzulassen, kann nun wiederum ein reiner China-ETF hinzugefügt werden, dessen Gewichtung du frei wählen kannst. 5% entspricht in etwa der Marktkapitalisierung Chinas in der Welt.

Auf diese Weise würdest du China marktneutral gewichten, während die restlichen Schwellenländer wie beim 70/30-Portfolio übergewichtet werden.

Als Index bietet sich der CSI 300 Index an, der in die 300 größten A-Aktien aus China investiert. Mehr dazu erfährst du in diesem Video.

Diese ETFs sind die besten

Für den MSCI Emerging Markets ex China stehen folgende ETFs zur Auswahl:

Für den CSI 300 bietet sich ein Swap-ETF an. Der oben gezeigte stellt eine synthetische Gegenposition zu Short-Trades dar und profitiert von den Leihgebühren, die bei solchen Trades gezahlt werden. Daher performt der ETF sogar besser als sein Index.

Mehr Europa im Portfolio

Mehr Europa im Portfolio kannst du realisieren, indem du europäische Aktien übergewichtest. Diese sind zwar bereits im MSCI World enthalten, doch mit einem zusätzlichen ETF, der europäische Aktien abbildet, kannst du die Europa-Gewichtung in deinem Depot erhöhen. Zugleich kann der MSCI World etwas geringer gewichtet werden.

Anstelle des Stoxx Europe 600 kannst du auch ein ETF wählen, der den MSCI Europe Index abbildet. Doch der Stoxx Europe 600 ist breiter diversifiziert.

Diese ETFs sind die besten

Um den Stoxx Europe 600 Index abzubilden, bietet sich einer dieser beiden ETFs an.

Stoxx Europe 600

Nachhaltiges Weltportfolio

Das 70/30-Portfolio kann auch mit nachhaltigen ETFs abgebildet werden. Diese schließen Aktien von bestimmten Unternehmen aus, indem sie Nachhaltigkeitsfilter wie die ESG-Kriterien nutzen.

Deutlich strikter hingegen sind diese beiden SRI-Indizes. Durch die strengere Filterung sind diese Indizes aber auch nicht sonderlich breit diversifiziert.

Diese ETFs sind die besten

Um die genannten Indizes abzubilden, bieten sich folgende ETFs an.

MSCI World ESG Screened

MSCI Emerging Markets IMI ESG Screened

MSCI World SRI Low Carbon Select 5% Issuer Capped

MSCI Emerging Markets SRI Low Carbon Select 5% Issuer Capped

Dividenden-Portfolio

Ein Dividenden-Portfolio kann mehrere Vorteile haben: Zum einen haben Dividenden einen motivierenden Effekt und geben dir das Gefühl, für deine Investition belohnt zu werden. Zum anderen eignen sich Dividenden-ETFs, wenn man von seinem Vermögen leben möchte.

Zwar gibt es fast alle ETFs in einer ausschüttenden Variante, doch die folgenden Indizes sind besonders auf eine hohe Ausschüttungsquote spezialisiert:

Diese ETFs sind die besten

Bei einem Dividenden-ETF ergibt die ausschüttende Variante mehr Sinn als die thesaurierende, wenn du regelmäßig Ausschüttungen von deinem Dividenden-ETF erhalten möchtest. Achte auf die Höhe der Ausschüttung und die TER.

Weltportfolio von Gerd Kommer

Das Weltportfolio von Gerd Kommer ist bei vielen Finanzfluss-Lesern besonders beliebt. Du kannst dir das Kommer-Portfolio selbst mit verschiedenen ETFs ungefähr nachbauen. Mittlerweile gibt es aber auch einen eigenen Gerd Kommer-ETF, mit dem du einfach in seine Strategie investieren kannst. Den ETF gibt es als aufschüttende und thesaurierende Variante.