Trading App Vergleich 2025
Die besten Trading-Apps (02/2025)
Überprüfte Produkte
Befragte Personen
Maximilian Thomaser
Aktualisiert am: 5. Februar 2025
Ø Ordergröße
Orders pro Jahr
Ø Sparrate
Sparpläne pro Jahr
Ø Depotvolumen
Sortieren
1. Finanzen.net Zero Depot
0€
0€
2.561 / 2.561
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4,7 / 5
4,5 / 5
Nicht möglich
Aktien
ETFs/ETCs
Fonds
Derivate
Anleihen
Krypto
Europa (ex-DE)
USA
Sonstige
Limit
Trailing
Stop
Mehr anzeigen
Wertpapierkredit möglich
1.265 / 1.265
1€ bis unbegrenzt
Monat
Quartal
Halbjahr
Jahr
Woche
Zweiwöchentl.
6., 14., 21., 29.
USA
Weitere Länder
DE
Ausland
25€
2. Smartbroker+ Depot
0€
0€
1.620 / 1.620
Mehr Details
4,3 / 5
4,2 / 5
Aktien
ETFs/ETCs
Fonds
Derivate
Anleihen
Krypto
Limit
Trailing
Stop
Mehr anzeigen
Wertpapierkredit möglich
2.469 / 2.469
1€ bis 5.000€
Monat
Quartal
Halbjahr
Jahr
Zweimonatlich
3., 18.
USA
Weitere Länder
DE
Ausland
10€
- 2,5% Zinsen auf dem Verrechnungskonto
3. Scalable Capital Free Broker
0€
Mehr Details
4,6 / 5
4,1 / 5
Aktien
ETFs/ETCs
Fonds
Derivate
Krypto
Europa (ex-DE)
USA
Sonstige
OTC
Limit
Trailing
Stop
Mehr anzeigen
Wertpapierkredit möglich
1.000 / 1.000
1€ bis 5.000€
Monat
Quartal
Halbjahr
Jahr
Zweimonatlich
1., 4., 7., 10., 13., 16., 19., 22., 25.
USA
Weitere Länder
DE
Ausland
25€
- 2,75% Zinsen auf dem Verrechnungskonto (bis 50.000€)
4. Traders Place Depot
0€
955 / 955
Mehr Details
3,6 / 5
4,1 / 5
Aktien
ETFs/ETCs
Fonds
Derivate
Anleihen
Krypto
Limit
Trailing
Stop
Mehr anzeigen
Wertpapierkredit möglich
400 / 400
1€ bis 5.000€
Monat
Quartal
Halbjahr
Jahr
15.
USA
Weitere Länder
Bis 5.000€
DE
25€
Telefonischer Kontakt per Rückruf-Service
- 2,75% Zinsen auf dem Zinskonto (ab 5.000€ Guthaben)
- 3% Zinsen auf dem Zinskonto für Neukunden (ab 5.000€ Guthaben) bis 31.03.2025
5. N26 Standard Depot
0€
0€
0€
1.804 / 1.804
Mehr Details
4,8 / 5
4,2 / 5
Nicht möglich
Aktien
ETFs/ETCs
Fonds
Derivate
Anleihen
Krypto
Europa (ex-DE)
USA
Sonstige
OTC
Limit
Trailing
Stop
Mehr anzeigen
2.339 / 2.339
1€ bis unbegrenzt
Monat
Quartal
Halbjahr
Jahr
flexibel
USA
Weitere Länder
DE
Nicht möglich
6. ING Direkt-Depot
0€
Mehr Details
4,8 / 5
4,7 / 5
Aktien
ETFs/ETCs
Fonds
Derivate
Anleihen
Krypto
Europa (ex-DE)
Limit
Trailing
Stop
Mehr anzeigen
0 / 536
1€ bis 1.000€
Monat
Quartal
Halbjahr
Jahr
Zweimonatlich
01., 07., 15., 23.
USA
Weitere Länder
DE
Ausland
0€
7. Trade Republic Depot
0€
1€
0€
2.651 / 2.651
Mehr Details
4,4 / 5
4,7 / 5
Nicht möglich
Aktien
ETFs/ETCs
Fonds
Derivate
Anleihen
Europa (ex-DE)
USA
Sonstige
Limit
Trailing
Stop
Mehr anzeigen
3.086 / 3.086
1€ bis 10.000€
Monat
Quartal
Halbjahr
Jahr
Woche
Zweiwöchentl.
USA
Weitere Länder
DE
Ausland
10€
Telefonservice ist vorübergehend deaktiviert. Anfragen sind per Kontaktformular möglich.
- 2,75% Zinsen auf dem Verrechnungskonto
8. Flatex Depot
1.759 / 1.759
Mehr Details
4,5 / 5
3,7 / 5
Aktien
ETFs/ETCs
Fonds
Derivate
Anleihen
Krypto
Limit
Trailing
Stop
Mehr anzeigen
Wertpapierkredit möglich
0 / 0
25€ bis unbegrenzt
Monat
Quartal
Halbjahr
Jahr
1., 15.
Weitere Länder
DE
Ausland
5,90€
9. Scalable Capital Prime+ Broker
4,99€
Mehr Details
4,6 / 5
4,1 / 5
Aktien
ETFs/ETCs
Fonds
Derivate
Krypto
Europa (ex-DE)
USA
Sonstige
OTC
Limit
Trailing
Stop
Mehr anzeigen
Wertpapierkredit möglich
1.000 / 1.000
1€ bis 5.000€
Monat
Quartal
Halbjahr
Jahr
Zweimonatlich
1., 4., 7., 10., 13., 16., 19., 22., 25.
USA
Weitere Länder
DE
Ausland
25€
- 2,75% Zinsen auf dem Verrechnungskonto (bis 500.000€)
10. Consorsbank Depot
0€
Mehr Details
3,8 / 5
3,3 / 5
Aktien
ETFs/ETCs
Fonds
Derivate
Anleihen
Krypto
Limit
Trailing
Stop
Mehr anzeigen
Wertpapierkredit möglich
0 / 5.008
10€ bis unbegrenzt
Monat
Quartal
Halbjahr
Jahr
Zweimonatlich
1., 7., 15., 23.
USA
Weitere Länder
DE
Ausland
Eintragung nur für Schweizer Namensaktien möglich
0€
11. JustTrade Depot
0€
1€
0€
158 / 158
Mehr Details
3,8 / 5
4,2 / 5
Nicht möglich
Aktien
ETFs/ETCs
Fonds
Derivate
Anleihen
Europa (ex-DE)
USA
Sonstige
Limit
Trailing
Stop
Mehr anzeigen
0 / 0
25€ bis 5.000€
Monat
Quartal
Halbjahr
Jahr
1.
USA
Weitere Länder
DE
Ausland
25€
Kundenservice ist nur per E-Mail erreichbar.
12. GENObasis Depot
0,95€
275 / 1.173
Mehr Details
2,8 / 5
2,4 / 5
0,25%
Aktien
ETFs/ETCs
Fonds
Derivate
Anleihen
Krypto
Sonstige
Limit
Trailing
Stop
Mehr anzeigen
0 / 545
10€ bis 10.000€
Monat
Quartal
Halbjahr
Jahr
Zweimonatlich
1., 15.
USA
Weitere Länder
DE
Ausland
10€
13. Santander Wertpapierdepot
0€
0,85€
0 / 1.948
Mehr Details
4,5 / 5
4,3 / 5
Aktien
ETFs/ETCs
Fonds
Derivate
Anleihen
Krypto
OTC
Limit
Trailing
Stop
Mehr anzeigen
0 / 0
25€ bis unbegrenzt
Monat
Quartal
Halbjahr
Jahr
Zweimonatlich
1., 5., 15., 20.
DE
0€
14. Comdirect Depot
1,5% der Sparrate
555 / 2.095
Mehr Details
4,7 / 5
4,4 / 5
Aktien
ETFs/ETCs
Fonds
Derivate
Anleihen
Krypto
Limit
Trailing
Stop
Mehr anzeigen
Wertpapierkredit möglich
0 / 1.242
1€ bis 10.000€
Monat
Zweimonatlich
Halbjahr
Vierteljährlich
Jahr
1., 7., 15., 23.
USA
Weitere Länder
DE
Ausland
0€
- 24/7 erreichbar
15. XTB Depot
748 / 748
Mehr Details
4,6 / 5
4,5 / 5
Nicht möglich
Aktien
ETFs/ETCs
Fonds
Derivate
Anleihen
Krypto
Sonstige
OTC
Limit
Trailing
Stop
Mehr anzeigen
0 / 0
15€ bis unbegrenzt
Monatlich
Quartalsweise
Halbjährlich
Jährlich
Individuell einstellbar
Weitere Länder
DE
Ausland
- 1,55% Guthabenzinsen auf dem Verrechnungskonto
16. BBBank Depot
0€
1,50% (mind. 1,50€)
0 / 1.000
Mehr Details
4,5 / 5
4,7 / 5
1,5% (mind. 1,5€)
Aktien
ETFs/ETCs
Fonds
Derivate
Anleihen
Krypto
Limit
Trailing
Stop
Mehr anzeigen
0 / 490
10€ bis unbegrenzt
Monat
Quartal
Halbjahr
Jahr
Zweimonatlich
1., 15.
USA
Weitere Länder
DE
Ausland
0€
17. 1822direkt-Aktiv-Depot
0€
Mehr Details
4,5 / 5
4,2 / 5
Aktien
ETFs/ETCs
Fonds
Derivate
Anleihen
Krypto
Limit
Trailing
Stop
Mehr anzeigen
0 / 1.139
25€ bis 2.000€
Monat
Quartal
Halbjahr
Jahr
5., 20.
USA
Weitere Länder
DE
Ausland
0€
18. Revolut Standard
0€
1.306 / 552
Mehr Details
4,8 / 5
4,8 / 5
Nicht möglich
Aktien
ETFs/ETCs
Fonds
Derivate
Anleihen
Krypto
–
Handelsplätze können nicht selbst gewählt werden.
Limit
Trailing
Stop
Mehr anzeigen
0 / 3.000
1€ bis unbegrenzt
Monat
Quartal
Halbjahr
Jahr
Wöchentlich
Täglich
flexibel
–
Auto-Aufladung ist beim Revolut-Konto möglich
–
–
19. DKB
469 / 2.115
Mehr Details
4,6 / 5
4,4 / 5
Aktien
ETFs/ETCs
Fonds
Derivate
Anleihen
Krypto
Limit
Trailing
Stop
Mehr anzeigen
0 / 1.372
25€ bis 5.000€
Monat
Quartal
Halbjahr
Jahr
Zweimonatlich
1., 5., 15., 20.
DE
Ausland
0€
- Girokonto nötig, kostenlos bei mind. 700€ Geldeingang oder unter 28 Jahren
20. Interactive Brokers Depot
1% (mind. 0,01€)
Mehr Details
4,7 / 5
4,6 / 5
Aktien
ETFs/ETCs
Fonds
Derivate
Anleihen
Krypto
Limit
Trailing
Stop
Mehr anzeigen
10€ bis unbegrenzt
Monat
Quartal
Halbjahr
Jahr
Zweiwöchentlich
Tag
Woche
Datum der ersten Ausführung
USA
Weitere Länder
DE
Ausland
Nicht möglich
- Bei Sparplänen wird automatisch Geld vom Verrechnungskonto investiert, jedoch kann dieses nicht in einem Schritt automatisch vom Konto eingezogen & investiert werden. Es muss also im Vorhinein auf das Verrechnungskonto überwiesen werden.
21. Targobank Direkt-Depot
0€
0 / 105
Mehr Details
4,7 / 5
4,4 / 5
Aktien
ETFs/ETCs
Fonds
Derivate
Anleihen
Krypto
Europa (ex-DE)
USA
Sonstige
Limit
Trailing
Stop
Mehr anzeigen
0 / 87
50€ bis 500€
Monat
Quartal
Halbjahr
Jahr
01., 15.
USA
Weitere Länder
DE
Ausland
0€
22. Fidelity
Nicht möglich
0€
1.000 / 1.000
Mehr Details
4,8 / 5
4,6 / 5
–
Aktien
ETFs/ETCs
Fonds
Derivate
Anleihen
Krypto
–
Es kann kein Handelsplatz ausgewählt werden.
Limit
Trailing
Stop
Mehr anzeigen
0 / 0
25€
Monat
Quartal
Halbjahr
Jahr
1., 15.
USA
Weitere Länder
DE
Ausland
Nicht möglich
- Es handelt sich um ein Depot, bei dem lediglich Fonds gehandelt werden können.
23. Commerzbank DirektDepot
11 / 243
Mehr Details
4,7 / 5
4,6 / 5
Aktien
ETFs/ETCs
Fonds
Derivate
Anleihen
Krypto
Limit
Trailing
Stop
Mehr anzeigen
0 / 143
25€ bis unbegrenzt
Monat
Quartal
Halbjahr
Jahr
Zweimonatlich
1., 15.
USA
Weitere Länder
DE
Ausland
0€
24. S Broker Direkt-Depot
2,5% der Sparrate
Mehr Details
1,8 / 5
1,9 / 5
Aktien
ETFs/ETCs
Fonds
Derivate
Anleihen
Krypto
Limit
Trailing
Stop
Mehr anzeigen
Wertpapierkredit möglich
0 / 1.141
20€ bis unbegrenzt
Monat
Quartal
Halbjahr
Jahr
Zweimonatlich
5., 20.
USA
Weitere Länder
DE
Ausland
0€
25. maxblue Depot
0€
Mehr Details
4,7 / 5
4,5 / 5
Aktien
ETFs/ETCs
Fonds
Derivate
Anleihen
Krypto
Limit
Trailing
Stop
Mehr anzeigen
Wertpapierkredit möglich
0 / 120
–
–
USA
Weitere Länder
DE
Ausland
0€
- 24/7 erreichbar
26. tradegate.direct
0€
0€
–
0 / 0
Mehr Details
4,8 / 5
4,5 / 5
Nicht möglich
Aktien
ETFs/ETCs
Fonds
Derivate
Anleihen
Krypto
Europa (ex-DE)
USA
Sonstige
OTC
Limit
Trailing
Stop
Mehr anzeigen
0 / 0
–
–
USA
Weitere Länder
DE
Ausland
Kundenservice ist nur per E-Mail erreichbar.
27. CapTrader Depot
90 / 8.000
Mehr Details
4,7 / 5
3,1 / 5
Aktien
ETFs/ETCs
Fonds
Derivate
Krypto
Limit
Trailing
Stop
Mehr anzeigen
0 / 9.800
10€ bis unbegrenzt
Monat
Quartal
Halbjahr
Jahr
Zweiwöchentlich
Tag
Woche
Datum der ersten Ausführung
USA
Weitere Länder
DE
Ausland
Nicht möglich
- Dokumente für Identitäts- und Adressnachweis müssen hochgeladen werden
28. Pax-Bank Online-Brokerage
0 / 3.140
Mehr Details
4,7 / 5
4,6 / 5
Aktien
ETFs/ETCs
Fonds
Derivate
Anleihen
Krypto
Limit
Trailing
Stop
Mehr anzeigen
0 / 0
25€ bis unbegrenzt
Monat
Quartal
Halbjahr
Jahr
Individuell einstellbar
USA
Weitere Länder
DE
Ausland
0€
29. Bux
2,99€
0€
205 / 205
Mehr Details
4,6 / 5
4,3 / 5
Nicht möglich
Aktien
ETFs/ETCs
Fonds
Derivate
Anleihen
Krypto
DE
Europa (ex-DE)
USA
Sonstige
OTC
Limit
Trailing
Stop
Mehr anzeigen
305 / 305
10€
Monat
Quartal
Halbjahr
Jahr
1.
USA
Weitere Länder
DE
Ausland
100€
30. GLS Depot
0 / 0
Mehr Details
3,5 / 5
4,8 / 5
Aktien
ETFs/ETCs
Fonds
Derivate
Anleihen
Krypto
Limit
Trailing
Stop
Mehr anzeigen
0 / 0
–
–
USA
Weitere Länder
DE
0€
31. Quirion Digital
Nicht möglich
0€
14 / 14
Mehr Details
3,9 / 5
2,2 / 5
Nicht möglich
Aktien
ETFs/ETCs
Fonds
Derivate
Anleihen
Krypto
–
Handelsplätze können nicht selbst gewählt werden.
Limit
Trailing
Stop
Mehr anzeigen
0 / 0
25€ bis unbegrenzt
Monat
Quartal
Halbjahr
Jahr
1.
USA
Weitere Länder
DE
Ausland
Nicht möglich
- Es handelt sich um einen Vermögensverwalter und Robo-Advisor, bei dem lediglich in ETFs investiert werden kann.
32. Bitpanda
0€
0€
–
0 / 0
Mehr Details
4,7 / 5
3,6 / 5
Nicht möglich
Aktien
ETFs/ETCs
Fonds
Derivate
Anleihen
Krypto
–
Handelsplätze können nicht selbst gewählt werden.
Limit
Trailing
Stop
Mehr anzeigen
0 / 0
-
–
–
USA
Weitere Länder
DE
Ausland
Nicht möglich
- Es handelt sich um Derivate und keine echten Aktien oder ETFs.
33. Unitplus AktienPlus
Nicht möglich
0€
7 / 7
Mehr Details
4,8 / 5
3,9 / 5
Nicht möglich
Aktien
Fonds
Derivate
Anleihen
Krypto
USA
Sonstige
OTC
Limit
Trailing
Stop
Mehr anzeigen
0 / 0
Selbst bestimmbar
Monat
Quartal
Halbjahr
Jahr
1.
USA
Weitere Länder
DE
Weitere Länder
Nicht möglich
- Es handelt sich um ein Depot, beidem nur aktive ETFs bespart werden können.
34. Lynx Depot
0€
Nicht möglich
0 / 0
Mehr Details
4,1 / 5
2,9 / 5
Aktien
ETFs/ETCs
Fonds
Derivate
Anleihen
Limit
Trailing
Stop
Mehr anzeigen
Wertpapierkredit möglich
0 / 0
–
–
USA
Weitere Länder
DE
Ausland
0€
35. WillBe
Nicht möglich
0€
7 / 7
Mehr Details
4,1 / 5
4,2 / 5
Nicht möglich
Aktien
ETFs/ETCs
Fonds
Derivate
Anleihen
Krypto
–
Handelsplätze können nicht selbst gewählt werden.
Limit
Trailing
Stop
Mehr anzeigen
0 / 0
Monat
Quartal
Halbjahr
Jahr
Woche
–
USA
Weitere Länder
DE
Ausland
Nicht möglich
- 1,75% Zinsen auf Verrechnungskonto
36. Openbank Wealth
Nicht möglich
0€
0 / 0
Mehr Details
4,2 / 5
3,9 / 5
Nicht möglich
Aktien
ETFs/ETCs
Fonds
Derivate
Anleihen
Krypto
–
Handelsplätze können nicht selbst gewählt werden.
Limit
Trailing
Stop
Mehr anzeigen
0 / 0
1€
Monat
Quartal
Halbjahr
Jahr
Woche
Tag
–
USA
Weitere Länder
DE
Ausland
Nicht möglich
37. eToro Depot
Nicht möglich
0 / 0
Mehr Details
3,9 / 5
3,3 / 5
Aktien
ETFs/ETCs
Fonds
Derivate
Anleihen
Limit
Trailing
Stop
Mehr anzeigen
0 / 0
–
–
USA
Weitere Länder
DE
Ausland
Nicht möglich
- Zusätzliche Kosten: Auszahlungs-, Umrechnungs-, Inaktivitätsgebühr und Spread
Quellen: Konditionen-Verzeichnisse und Website-Auskünfte der Anbieter
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Was sind die besten Broker-Apps fürs Trading?
Dank Trading-Apps kannst du über dein Smartphone oder Tablet mit wenigen Klicks Aktien, ETFs, Anleihen, Kryptowährungen, Derivate und Rohstoffe handeln. Die Apps sind meist intuitiv gestaltet und auch für Einsteiger leicht zu verstehen. Somit kannst du von überall aus mit Wertpapieren und Finanzinstrumenten handeln und das Geschehen an den Märkten im Blick behalten.
Bei der Auswahl der richtigen App sind einige Faktoren zu berücksichtigen: von den Kosten für die Depotführung und Ordergebühren über die Auswahl an Handelsplätzen und Anlageklassen bis hin zur Benutzerfreundlichkeit der App – wir beleuchten im Vergleich die entscheidenden Kriterien. Am besten schneiden dabei die folgenden Broker ab:
Finanzen.net Zero
Die Trading-App von Finanzen.net Zero zeichnet sich durch eine kostenlose Depotführung und provisionsfreie Orders ab einem Ordervolumen von 500€ aus. Handelst du Wertpapiere unterhalb dieses Betrags, fällt ein Mindermengenzuschlag in Höhe von 1€ an. Du kannst aus einer großen Anzahl an Aktien, ETFs, Fonds, Kryptos und Derivaten wählen. Als Handelsplatz steht dir hier lediglich Gettex zur Verfügung.
Scalable Capital
Mit dem Scalable Capital Free Broker kannst du Wertpapiere wie Aktien, ETFs, Fonds, Kryptowährungen und Derivate kostengünstig für 0,99 € pro Trade handeln. Als Börsenplatz stehen die European Investor Exchange (EIX), Gettex und Xetra zur Verfügung, wobei für eine Xetra-Order ein Aufpreis von 3,99€ plus 0,01% des Ordervolumens anfällt (mindestens 5,49€). Für Vieltrader könnte der Scalable Capital Prime+ Broker interessant sein: Hier zahlst du eine monatliche Gebühr, kannst aber ab einem Handelsvolumen von 250€ ohne Ordergebühr bei EIX und Gettex handeln.
Smartbroker+
Bei Smartbroker+ erhältst du ein kostenloses Depot, mit dem du über die App Aktien, ETFs, Anleihen, Fonds, Kryptos und Derivate traden kannst. Eine Order kostet dich am Handelsplatz Gettex nichts, wenn das Volumen über 500€ liegt. Für Beträge darunter fällt eine Gebühr von 1€ an, bei Aufträgen an anderen Handelsplätzen fallen noch zusätzliche Kosten an.
- Kostenlose Trading App
- Order ab 500€ via Gettex kostenlos, sonst 1€ Mindermengenzuschlag
- Große Auswahl an Aktien, ETFs, Anleihen, Fonds, Kryptos und Derivaten
- Automatische Abführung der Kapitalertragsteuer
- Große Auswahl an Aktien, Anleihen, ETFs, Fonds, Kryptos und Derivaten
- Zahlreiche deutsche und internationale Handelsplätze (zusätzliche Ordergebühren)
- App-Bewertung 4 / 5
- Orders an anderen Börsen als Gettex kosten zusätzlich
- Kostenlose Trading App
- Order ab 500€ via Gettex kostenlos, sonst 1€ Mindermengenzuschlag
- Große Auswahl an Aktien, ETFs, Anleihen, Fonds, Kryptos und Derivaten
- Automatische Abführung der Kapitalertragsteuer
- Große Auswahl an Aktien, Anleihen, ETFs, Fonds, Kryptos und Derivaten
- Zahlreiche deutsche und internationale Handelsplätze (zusätzliche Ordergebühren)
- App-Bewertung 4 / 5
- Orders an anderen Börsen als Gettex kosten zusätzlich
Traders Place
Ein Depot bei Traders Place bietet dir eine besonders große Auswahl an Handelsplätzen: Du kannst an etwa 40 deutschen und internationalen Börsen zahlreiche Wertpapiere handeln. Bedenken solltest du dabei allerdings die höheren Ordergebühren. Nur bei Gettex kannst du ab einem Ordervolumen von 500€ für 0€ Gebühr handeln. Zusätzlich zu Aktien, ETFs, Fonds, Kryptos und Derivaten stehen dir hier auch Anleihen zum Handel zur Verfügung.
- Kostenlose Trading App
- Order bei Gettex ab 500€ kostenlos, sonst 1€ Mindermengenzuschlag
- Große Auswahl an Aktien, Anleihen, ETFs, Fonds, Kryptos und Derivaten
- Zahlreiche deutsche und internationale Handelsplätze (zusätzliche Ordergebühren)
- Automatische Abführung der Kapitalertragsteuer
- App-Bewertung 3,9 / 5
- Kostenlose Trading App
- Order bei Gettex ab 500€ kostenlos, sonst 1€ Mindermengenzuschlag
- Große Auswahl an Aktien, Anleihen, ETFs, Fonds, Kryptos und Derivaten
- Zahlreiche deutsche und internationale Handelsplätze (zusätzliche Ordergebühren)
- Automatische Abführung der Kapitalertragsteuer
- App-Bewertung 3,9 / 5
Trade Republic
Trade Republic hat unter anderem ein kostenloses Depot im Angebot, mit dem du über dein Handy Aktien, Anleihen, ETFs, Kryptos und Derivate handeln kannst. Pro Order zahlst du 1€. Als Handelsplatz steht dir nur die LS Exchange zur Verfügung.
Darauf solltest du bei einer Trading-App achten
Ein wichtiges Kriterium ist die Depotführungsgebühr: Viele Broker bieten dir ein kostenloses Depot – hier kann sich ein genauer Vergleich und ein Wechsel zu einem kostenlosen Anbieter lohnen. Ansonsten solltest du bei der Wahl einer passenden Trading-App auf die Höhe der Ordergebühren, die Zahl der verfügbaren Handelsplätze, Anlageklassen und Ordertypen achten. Auch die automatische Abführung der Kapitalertragsteuer und eine überzeugende App-Bewertung sind wichtige Merkmale.
Kosten
Wenn du die App für aktives Trading nutzen möchtest, sind die Ordergebühren entscheidend. Insbesondere, wenn du regelmäßig mit kleineren Beträgen handelst, sind hohe Ordergebühren schädlich. Bei einigen Brokern kannst du für 0€ Ordergebühr handeln, wenn dein Ordervolumen einen bestimmten Betrag übersteigt.
Teilweise hängen die Kosten auch vom Börsenplatz und der Art des gehandelten Wertpapiers ab. So können etwa Gebühren für Krypto oder andere Produktkosten anfallen. Auch die Höhe der Spreads solltest du im Blick behalten, um ungünstige Kurse zu vermeiden. Mehr dazu findest du weiter unten in diesem Artikel.
Anlageklassen
Bevor du dich für einen Broker entscheidest, solltest du dir überlegen, in welche Finanzprodukte du investieren möchtest und überprüfen, ob die gewünschte Anlageklasse beim gewählten Broker verfügbar ist. Aktien, ETFs, ETCs und Derivate können bei fast allen Trading-Apps in unserem Vergleich gehandelt werden. Fonds und Anleihen lassen sich allerdings nicht bei allen Brokern handeln.
| Anlageklasse | Verfügbarkeit |
|---|---|
| Aktien | bei allen Anbietern (außer Fidelity, Quirion, Unitplus, Willbe, Openbank) |
| ETFs | bei allen Anbietern (außer bei Fidelity, GLS, Openbank) |
| Derivate | nicht bei N26, Fidelity, Revolut, Bux, Quirion, Unitplus, Willbe, Openbank |
| Kryptos | nicht bei Consorsbank, Geno Broker, BBBank, Fidelity, Tradegate.direct, Pax-Bank, Bux, GLS, Quirion, Unitplus, Willbe, Openbank |
| Fonds | nicht bei Trade Republic, Just Trade, XTB, Revolut, Tradegate.direct, Bux, Quirion, Unitplus, EToro |
| Anleihen | nicht bei Finanzen.net Zero, Scalable, JustTrade, N26, XTB, Fidelity, Tradegate.direct, Bux, Quirion, Unitplus, Willbe, EToro, Openbank |
Handelsplätze
Es gibt zahlreiche verschiedene Börsen, an denen du Wertpapiere handeln kannst. Unterschiede sind etwa die Auswahl an verfügbaren Wertpapieren und die Höhe des Spreads. Je nach Trading-App stehen dir verschiedene Handelsplätze zur Verfügung. Wenn du besondere Ansprüche hast und beispielsweise auch an internationalen Börsen handeln möchtest, solltest du darauf achten, dass diese bei deinem Broker auch verfügbar sind. Allerdings können hier auch höhere Ordergebühren anfallen.
Auch die Öffnungszeiten der Börse unterscheiden sich: Während an der Börse Frankfurt, Gettex und Tradegate von 8:00 bis 22:00 Uhr gehandelt werden kann, findet der Handel bei Xetra nur von 9:00 bis 17:30 Uhr statt. An der LS Exchange kannst du sogar zwischen 7:30 und 23:00 Uhr handeln. Bei Börsenplätzen in anderen Zeitzonen musst du die Zeitverschiebung entsprechend berücksichtigen.
Ordertypen
Limit-Order, Trailing-Stop-Loss, Stop-Order – es existieren einige unterschiedliche Ordertypen, die verschiedene Kriterien bei der Orderausführung berücksichtigen:
- Limit-Order: Du kannst einen Höchstkurs festlegen, zu dem du das Wertpapier kaufen möchtest. Die Order wird nur dann aufgeführt, wenn das Wertpapier diesen Kurs erreicht.
- Trailing-Stop-Loss: Du kannst einen Kurs festlegen, zu dem das Wertpapier automatisch verkauft wird. Bei steigenden Kursen wird der festgelegte Kurs automatisch nach oben angepasst.
- Stop-Order: Du kannst einen Kurs festlegen, zu dem die Order ausgelöst wird. Beim Erreichen des Kurses erfolgt der Kauf (Stop-Buy-Order) oder Verkauf (Stop-Loss-Order) des Wertpapiers.
Eine klassische Kauf- und Verkaufsorder kannst du bei allen Brokern erteilen. Auch eine Limit-Order und Stop-Loss-Order sind bei nahezu allen Trading-Apps gängig. Wenn du speziellere Ordertypen zum Handeln möchtest, solltest du darauf achten, dass der Broker diese Möglichkeiten anbietet. Bei manchen Brokern kannst du auch Neuemissionen handeln, also Wertpapiere, die gerade erst an einer Börse gelistet wurden.
Automatische Abführung der Kapitalertragsteuer
Eine Eigenschaft, die den steuerlichen Aufwand mit deinem Depot vereinfacht, ist die automatische Abführung der Kapitalertragsteuer. Dabei kümmert sich dein Broker automatisch um die Abführung der Kapitalertragsteuer, des Solidaritätszuschlags und der eventuell anfallenden Kirchensteuer, wenn du Gewinne realisierst oder Ausschüttungen erhältst.
Bietet der Broker diese Funktion nicht an, musst du selbst aktiv werden und die Kapitalerträge in deiner Einkommenssteuer deklarieren und darüber die anfallenden Steuern selbst abführen. Der Aufwand und die Fehleranfälligkeit sind dadurch wesentlich größer. Um Komplikationen bei deiner Steuererklärung zu vermeiden, solltest du darauf achten, dass der Broker sich automatisch um die korrekte Abführung der Kapitalertragsteuer kümmert. Dieses Merkmal findest du ebenfalls in unserer Vergleichstabelle.
Bewertung der App durch User
Insbesondere bei einer Trading-App kann auch die Bewertung der App eine wichtige Rolle spielen. Deshalb siehst du in unserer Vergleichstabelle die Bewertungen der jeweiligen Apps im Apple- und Google-Store.
Design und Layout der App
Wenn du nur über die App handeln möchtest, ist auch ein intuitives, übersichtliches und ansprechendes Design der App hilfreich. Deshalb findest du oben im Artikel beispielhafte Screenshots der Portfolio-Übersicht in der App der ersten fünf Anbieter aus unserem Vergleich, um einen Eindruck vom Design der jeweiligen App zu bekommen.
Wie nutzt du eine Trading-App?
Wenn du noch keine Erfahrungen mit Trading-Apps gesammelt hast und jetzt zum ersten Mal einen Handy-Broker nutzen möchtest, kannst du dich an folgender Vorgehensweise orientieren:
- Depot eröffnenUm eine Trading-App nutzen zu können, musst du als Erstes ein Depot eröffnen. Hierzu suchst du dir einen passenden Broker aus, gibst dort einige persönliche Daten an und durchläufst die Identitätsprüfung.
- Geld einzahlenAls Nächstes kannst du Geld auf das zum Depot gehörende Verrechnungskonto einzahlen. Dies kannst du per Überweisung von deinem normalen Girokonto machen, teils auch per Kredit- oder Debitkarte.
- In der App zurechtfindenMache dich mit der App vertraut und verschaffe dir einen Überblick über die verschiedenen Bereiche, Möglichkeiten und Einstellungen.
- Freistellungsauftrag hinterlegenIn der App kannst du deinen Freistellungsauftrag hinterlegen, um so den jährlichen Sparerpauschbetrag in Höhe von 1.000€ zu nutzen. So fallen auf die ersten 1.000€ Kapitalerträge keine Steuern an.
- Wertpapiere handelnNun kannst du deine gewünschten Aktien, ETFs, Anleihen, Kryptowährungen, Derivate und Rohstoffe über die App kaufen und verkaufen.
Die Apps sind in der Regel übersichtlich und intuitiv gestaltet, sodass sich auch Einsteiger schnell zurechtfinden. Oft findest du auch eine Übersicht über verschiedene Indizes, Märkte, einzelne Aktien oder andere Assetklassen, die du über den Broker handeln kannst.
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Welche Kosten können anfallen?
Viele Anbieter in unserem Vergleich bieten eine kostenlose Trading-App. Damit fallen für das Depot und das Verrechnungskonto keine Gebühren an. Je nach Anbieter können allerdings für den Kauf und Verkauf von Finanzprodukten Gebühren entstehen. Auch den Spread sowie eventuell anfallende Gebühren für bestimmte Assetklassen wie Kryptos solltest du beachten.
Ordergebühren
Ordergebühren fallen an, wenn du Wertpapiere kaufst und verkaufst. Bei vielen Brokern sind diese Gebühren relativ niedrig. Tradest du allerdings viel, können sich selbst niedrige Gebühren schnell zu einem größeren Betrag aufsummieren. Behalte deshalb unbedingt die Kosten im Blick, denn diese mindern deine Rendite.
Einige Broker bieten auch kostenlosen Handel mit Wertpapieren an. Oftmals ist der kostenlose Handel aber an Bedingungen geknüpft, wie eine Mindest-Ordergröße (z.B. ab 500€ Ordervolumen), oder einen bestimmten Börsenplatz (z.B. Gettex). Teilweise fallen für unterschiedliche Assetklassen auch verschiedene Gebühren an. Mache dich vor dem Traden mit den Gebühren deines Anbieters vertraut. Die genauen Konditionen findest du in unserer Vergleichstabelle und in den Preis-Leistungs-Verzeichnissen der Anbieter.
Spread
Der Spread, auch Geld-Brief-Spanne genannt, ist die Differenz zwischen dem Kauf- und Verkaufskurs eines Wertpapiers. Die Höhe des Spreads ist unter anderem abhängig vom Börsenplatz, dem gehandelten Volumen und der Tageszeit. Bekanntere Wertpapiere wie Aktien von großen Unternehmen mit höherem Handelsvolumen weisen in der Regel einen geringeren Spread auf als exotische Wertpapiere, etwa von Small Caps.
Insbesondere, wenn du ein Wertpapier nur für einen kurzen Zeitraum hältst und auf minimale Kursschwankungen spekulierst, kann der Spread einen erheblichen Einfluss auf deine Rendite haben. Deshalb kann eine große Auswahl an verfügbaren Handelsplätzen bei einem Broker von Vorteil sein: Dann kannst du die Spreads eines Wertpapiers an den verschiedenen Börsen vergleichen und die für den Handelsplatz mit dem günstigsten Spread entscheiden. Hast du nur einen Börsenplatz zur Verfügung, bist du an den dort gestellten Geld- und Briefkurs und den daraus resultierenden Spread gebunden.
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Trading vs. langfristiger Vermögensaufbau
Beim Traden geht es darum, kurzfristige Kursschwankungen auszunutzen und damit Gewinne zu erzielen. Dieses Vorgehen ist mit einem hohen Risiko behaftet, denn Kursschwankungen sind nicht vorhersagbar und Trades können anders als erhofft laufen und in einem Verlust resultieren. Selbst bei einem erfolgreichen Trade musst du die Ordergebühren und den Spread bedenken, sowie die anfallende Kapitalertragsteuer, die deinen Gewinn entsprechend mindert.
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Bei einem langfristigen Vermögensaufbau hingegen geht es darum, über einen langen Anlagehorizont von mehreren Jahren bis Jahrzehnten von auf lange Sicht steigenden Kursen zu profitieren. Dazu eignen sich etwa ETF-Sparpläne auf weltweit breit diversifizierte ETFs, die du regelmäßig besparst. Im Vergleich zum Trading ersparst du dir Ordergebühren, Steuern auf Gewinne (wenn du deine ETFs hältst und keine Gewinne realisierst) und den zeitlichen Aufwand, ständig die Märkte im Blick zu behalten.
Die im Vergleich aufgeführten Apps kannst du natürlich nicht nur zum Traden, sondern auch für deinen langfristigen Vermögensaufbau nutzen. Bei vielen Anbietern kannst du auch bequem über dein Smartphone Sparpläne einrichten und dein Depot im Blick behalten, ohne dabei aktiv zu handeln.
Wie sicher sind Trading-Apps?
Ein wichtiges Sicherheitsfeature ist die 2-Faktor-Authentifizierung (2FA). Diese erschwert den Zugriff von Unbefugten auf dein Konto. Dabei ist für das Log-in oder Kontoaktivitäten eine Kombination aus zwei Faktoren zur Bestätigung erforderlich, etwa die Eingabe deines Passworts und ein Einmalkennwort aus einer SMS oder einer Authentifizierungsapp oder die Bestätigung in einer separaten TAN-App des Brokers.
Seriöse Trading-Apps verwenden fortschrittliche Verschlüsselungstechnologien, um die Datenübertragung zwischen dem Gerät des Nutzers und den Servern der App zu schützen. Dies verhindert, dass sensible Informationen wie Anmeldedaten und Finanztransaktionen von unbefugten Dritten abgefangen werden. Zudem definieren seriöse Anbieter klare Datenschutzrichtlinien, die den Umgang mit den persönlichen Daten der Nutzer regeln. Diese Richtlinien sollten transparent sein und den Nutzern die Kontrolle über ihre Daten geben.
Trading-Apps, die von regulierten Brokern angeboten werden, unterliegen strengen Auflagen und Kontrollen durch die Finanzaufsichtsbehörden. Diese Regulierungen stellen sicher, dass die Apps bestimmte Sicherheitsstandards einhalten und Kundengelder geschützt sind. Trading-Apps können also sicher sein, wenn sie von seriösen Anbietern stammen, die strenge Sicherheitsmaßnahmen implementieren. Nutzer sollten allerdings stets wachsam bleiben und selbst grundlegende Sicherheitspraktiken befolgen, um ihre persönlichen und finanziellen Daten zu schützen.
Vor- und Nachteile von Trading-Apps
Bei der Entscheidung für oder gegen die Nutzung einer Trading-App kannst du die folgenden Vor- und Nachteile gegeneinander aufwiegen:
Vor- & Nachteile
- Zugänglichkeit und Verfügbarkeit: Trading-Apps ermöglichen es dir, jederzeit und von überall aus zu handeln, solange du eine Internetverbindung hast. Das sorgt für Flexibilität und Komfort.
- Benutzerfreundlichkeit: Viele Trading-Apps sind intuitiv gestaltet und bieten eine benutzerfreundliche Oberfläche, die es auch Anfängern erleichtert, den Handel zu erlernen und durchzuführen.
- Kostenersparnis: Oft bieten Trading-Apps niedrigere Gebühren im Vergleich zu traditionellen Brokern.
- Verführung zu impulsivem Handel: Die ständige Verfügbarkeit und einfache Bedienung von Trading-Apps können dazu führen, dass Nutzer impulsive Handelsentscheidungen ohne Analyse oder Strategie treffen.
- Begrenzte Funktionen: Im Vergleich zu Desktop-Plattformen bieten Trading-Apps möglicherweise nicht den vollen Funktionsumfang, etwa bei Analyse-Tools.
- Suchtpotenzial: Die ständige Verfügbarkeit kann das Risiko erhöhen, dass Nutzer süchtig nach dem Handel und dem Blick ins Depot werden, was zu übermäßigem Trading, hohem Zeitaufwand, Stress und Verlusten führen kann.