Gold-ETFs und -ETCs: Welche sind die besten?
Die Berechnung der annualisierten Durchschnittsperformance basiert auf den Invesco Physical Gold A und schließt eventuelle Ausschüttungen mit ein.
Gold-ETFs vs. Gold-ETCs
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Der Hauptunterschied zwischen ETFs und ETCs liegt in der Art des Investments. ETFs sind Investmentfonds, während ETCs in der Regel Schuldverschreibungen oder Derivate sind. Des Weiteren investiert man mit einem Rohstoff-ETF in einen breit diversifizierten Rohstoff-Korb oder verschiedene Goldminenaktien. Währenddessen man mit einem ETC auch in einzelne Rohstoffe wie Gold investieren kann.
Die Berechnung der annualisierten Durchschnittsperformance basiert auf den iShares Gold Producers UCITS ETF und schließt eventuelle Ausschüttungen mit ein.
Die meisten Anleger, die in Gold investieren, möchten ihren Aktien-Anteil reduzieren und streben nach Sicherheit. Daher sind Goldminenaktien eher weniger geeignet. Wir konzentrieren uns aus diesem Grund auf Gold-ETCs.
Ist es lohnenswert, in Gold zu investieren?
Gold wird oft als sicherer Hafen und Schutz vor Inflation angesehen. In Zeiten einer weltweiten Wirtschaftskrise steigt in der Regel der Goldpreis, da Gold einen verhältnismäßig stabilen Gegenwert besitzt und Sicherheit vermittelt. Daher hat sich der Goldpreis in vergangenen Krisen oft entgegengesetzt zu den globalen Aktienindizes entwickelt.
Chancen und Risiken eines Gold-Investments
- Verhältnismäßig stabiler Gegenwert
- Gold als Beimischung für Portfolio-Stabilität
- Keine laufenden Erträge
- „Goldschwemme“ durch Zentralbanken möglich
Näheres zu Gold als Geldanlage findest du in unserem Artikel „Das musst du über Gold als Geldanlage wissen“ heraus.
Kursverlauf von Gold-ETFs und -ETCs
Der Kursverlauf von Gold-ETCs hat in den vergangenen 5 Jahren einen positiven Trend hingelegt.
Gold-ETFs und -ETCs mit der besten Performance
Gold-ETCs weisen eine ähnliche Entwicklung auf, aber die Performance der einzelnen ETCs kann wegen unterschiedlicher Zusammensetzung voneinander abweichen. Im Folgenden findest du einen Vergleich der Performance der Gold-ETCs mit dem größten Fondsvolumen.
| Name | YTD in % | 1J in % | 5J in % |
|---|---|---|---|
ISIN IE00B579F325 | +45,96 % | +45,96 % | +85,73 % |
ISIN IE00B4ND3602 | +35,35 % | +34,66 % | — |
ISIN DE000A0S9GB0 | +35,82 % | +34,88 % | +86,99 % |
ISIN DE000A2T0VU5 | +35,38 % | +34,67 % | — |
ISIN FR0013416716 | +35,37 % | +34,66 % | +85,32 % |
Quelle: finanzfluss.de/informer/etf/suche/
Die günstigsten Gold-ETCs
Bei der Auswahl eines geeigneten ETFs sind die Kosten ein weiteres wichtiges Merkmal. Die Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio, TER) gibt Auskunft über die jährlichen Kosten.
| Name | TER |
|---|---|
ISIN DE000TMG0LD6 | — |
ISIN DE000A0S9GB0 | — |
ISIN DE000EWG0LD1 | — |
ISIN DE000EWG2LD7 | — |
ISIN DE000A2T0VU5 | 0,11 % |
Quelle: finanzfluss.de/informer/etf/suche/
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Wie die Tabelle zeigt, gibt es bei Xetra-Gold und EUWAX Gold II keine TER. Indes können bei Xetra-Gold Gebühren für die Lagerung des physischen Golds anfallen – meist übernimmt die Kosten allerdings die Depotbank.
Alle Gold-ETCs im Vergleich
Es gibt verschiedene Arten von Gold-ETCs, die sich beispielsweise in ihrer Anlagestrategie, den beinhalteten Anlageklassen und den jährlichen Kosten unterscheiden. Hier hast du eine Übersicht über alle Gold-ETCs.
| Name | Fondsvolumen | TER | Replikation | Ausschüttung |
|---|---|---|---|---|
ISIN IE00B579F325 | 17,06 Mrd. € | 0,12 % | Physisch | |
ISIN IE00B4ND3602 | 16,13 Mrd. € | 0,12 % | Physisch | |
ISIN DE000A0S9GB0 | 14,27 Mrd. € | — | Physisch | |
ISIN DE000A2T0VU5 | 5,26 Mrd. € | 0,11 % | — | |
ISIN FR0013416716 | 4,89 Mrd. € | 0,12 % | Physisch | |
ISIN JE00B1VS3770 | 4,66 Mrd. € | 0,39 % | Physisch | |
ISIN JE00B588CD74 | 2,92 Mrd. € | 0,15 % | — | |
ISIN GB00B00FHZ82 | 3,3 Mrd. € | 0,40 % | Physisch | |
ISIN JE00B1VS3333 | 1,78 Mrd. € | 0,49 % | Physisch | |
ISIN JE00B7VG2M16 | 1,55 Mrd. € | 0,25 % | — | |
ISIN CH0183135976 | 2,76 Mrd. € | 0,60 % | Physisch | |
ISIN DE000A1EK0G3 | 1,35 Mrd. € | 0,59 % | Physisch | |
ISIN DE000A1E0HR8 | 1,28 Mrd. € | 0,25 % | Physisch | |
ISIN GB00B15KXQ89 | 1,2 Mrd. € | 0,99 % | Synthetisch | |
ISIN IE00BDFL4P12 | 1,12 Mrd. € | 0,19 % | Synthetisch | |
ISIN LU1829218749 | 1,15 Mrd. € | 0,30 % | Synthetisch | |
ISIN DE000EWG2LD7 | 1,09 Mrd. € | — | Physisch | |
ISIN JE00BN2CJ301 | 1,04 Mrd. € | 0,12 % | — | |
ISIN IE00B4NCWG09 | 955,1 Mio. € | 0,20 % | Physisch | |
ISIN XS2115336336 | 699,52 Mio. € | 0,25 % | — | |
ISIN IE00BFXR6159 | 1,77 Mrd. € | 0,30 % | Synthetisch | |
ISIN JE00B78CGV99 | 770,19 Mio. € | 0,99 % | Synthetisch | |
ISIN DE000A2T5DZ1 | 694,55 Mio. € | 0,54 % | — | |
ISIN GB00B15KXV33 | 658,2 Mio. € | 0,99 % | Synthetisch | |
ISIN CH0183136008 | 2,76 Mrd. € | 0,60 % | Physisch | |
ISIN GB00B15KYG56 | 517,54 Mio. € | 0,99 % | Synthetisch | |
ISIN JE00B1VS2W53 | 486,64 Mio. € | 0,49 % | — | |
ISIN DE000EWG0LD1 | 482,58 Mio. € | — | Physisch | |
ISIN IE00BYYLVH00 | 802 Mio. € | 0,34 % | Synthetisch | |
ISIN IE00B4WPHX27 | 427,54 Mio. € | 0,30 % | Synthetisch |
Quelle: finanzfluss.de/informer/etf/suche/
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