Für wen lohnt sich das FYRST Geschäftskonto?
- Kostenloses Geschäftskonto (für GmbH, GmbH & Co.KG, UG, KG, OHG, GbR sowie e.K. 6€/M)
- Option für Geschäftskredit und Kontokorrentkredit
- IBAN sofort nach Kontoeröffnung verfügbar
- Bargeld abheben & einzahlen an Automaten der Cash Group
- kostenlosen Postbank Visa Business Card
- Kein Auftragsmanagement verfügbar
- Zuzahlungen bei vielen Transaktionen pro Monat
- Kostenloses Geschäftskonto (für GmbH, GmbH & Co.KG, UG, KG, OHG, GbR sowie e.K. 6€/M)
- Option für Geschäftskredit und Kontokorrentkredit
- IBAN sofort nach Kontoeröffnung verfügbar
- Bargeld abheben & einzahlen an Automaten der Cash Group
- kostenlosen Postbank Visa Business Card
- Kein Auftragsmanagement verfügbar
- Zuzahlungen bei vielen Transaktionen pro Monat
- Vergünstigte Bankleistungen
- Option für Geschäftskredit und Kontokorrentkredit
- IBAN sofort nach Kontoeröffnung verfügbar
- Bargeld abheben & einzahlen an Automaten der Cash Group
- Auftragsmanagement in der App
- Kreditkarte verfügbar: Postbank Visa Business Card
- Zuzahlungen bei vielen Transaktionen pro Monat
- Vergünstigte Bankleistungen
- Option für Geschäftskredit und Kontokorrentkredit
- IBAN sofort nach Kontoeröffnung verfügbar
- Bargeld abheben & einzahlen an Automaten der Cash Group
- Auftragsmanagement in der App
- Kreditkarte verfügbar: Postbank Visa Business Card
- Zuzahlungen bei vielen Transaktionen pro Monat
Hinter FYRST stecken mit der BaFin-regulierten Deutschen Bank und der Postbank zwei renommierte Banken. Durch diese Anbindung zur CashGroup bietet die digitale Bank FYRST teilweise trotzdem die Vorteile einer Filialbank. Neben den reinen Bankleistungen gehören zum FYRST Geschäftskonto auch Funktionen und Tools für eine erleichterte Buchhaltung. Verschiedene Kooperationen erleichtern es außerdem, passende Versicherungen, Cyberschutz oder Kommunikationslösungen für dein Unternehmen zu finden.
Das FYRST Geschäftskonto im Überblick
Die FYRST Bank bietet zwei unterschiedliche Kontomodelle an. Das FYRST Geschäftskonto BASE richtet sich dabei vor allem an Kleinunternehmer und Gründer mit wenig Kontobewegung. Eine begrenzte Anzahl belegloser Buchungen und eine FYRST EC-Karte sowie einige weitere Funktionen erhältst du in diesem Tarif für 0€ Kontoführungsgebühren.
Benötigst du hingegen eine höhere Anzahl an Transaktionen im Monat und möchtest von weiteren Vorteilen profitieren, kannst du jederzeit auf das FYRST Geschäftskonto COMPLETE für 10€ im Monat upgraden. Mit diesem Tarif sind Leistungen wie zusätzliche Buchungen und Bargeld abheben günstiger als im kostenlosen Kontomodell.
Da dein Vertragspartner die Deutsche Bank AG ist, bietet das FYRST Geschäftskonto den Standard einer europäischen Bank. Dies beinhaltet auch eine Einlagensicherung von bis zu 100.000€ pro Konto.
FYRST Konto Preise & Gebühren
Die Kontoführungsgebühren beim FYRST Geschäftskonto BASE liegen bei 0€. Je nach Bedarf können jedoch einige Gebühren hinzukommen. Benötigst du beispielsweise mehr als die 50 inklusiven Transaktionen im Monat, kostet jede weitere 0,19€. Beleghafte Buchungen kosten generell 5€. Für Bargeldauszahlungen fallen keine Gebühren an.
Im Gegensatz zu vielen anderen digitalen Konten ist es auch möglich, Bargeld einzuzahlen. Im Kontotarif von FYRST BASE zahlst du mittels Karte (beleglos) oder mittels Beleg (beleghaft), je angefangene 5.000€ dann 3€. Bei FYRST COMPLETE werden je angefangene 5.000€ immer 2,50€ fällig.
Das kostenpflichtige Geschäftskonto für 10€ Kontoführungsgebühren pro Monat bietet noch weitere Vergünstigungen an. Übersteigst du die 75 freien Buchungsposten, zahlst du für jede weitere Transaktion 0,08€. Beleghafte Buchungen kosten 4€ und für eine Bargeldauszahlung an Postbank-Geldautomaten und -Schaltern zahlst du keine Gebühr mit deiner FYRST Card.
Banking bei FYRST
Das FYRST Geschäftskonto für Unternehmen, Selbstständige und Freiberufler ist ein digitales Konto. Das heißt, dass sich Transaktionen bequem über die App am Smartphone, Tablet oder PC tätigen lassen. Gegen Gebühr lassen sich außerdem Echtzeit-Überweisungen sowie beleghafte Buchungen tätigen. Bei Bedarf kannst du ein SEPA-Firmenlastschriftmandat einrichten.
Sofort nach der Kontoeröffnung und Legitimation erhältst du eine deutsche IBAN sowie eine BIC von der Deutschen Bank. Damit steht das FYRST Geschäftskonto direkt zur Verfügung und ist bereit für Geldeingänge und Transaktionen. Nach Bedarf lässt sich auch sofort die Buchhaltungssoftware sevDesk einrichten. Für die DATEV-konforme Buchhaltungssoftware fallen vergünstigte Gebühren an.
Innerhalb von circa 2 Wochen nach Kontoeröffnung kommt die kostenlose Debitkarte von FYRST per Post. Mit der EC-Karte kannst du unterwegs zahlen und Bargeld einzahlen sowie auszahlen lassen. Dies ist im Netz der Cash Group möglich und damit beispielsweise in sämtlichen Filialen der Deutschen Bank, der Postbank oder auch der Commerzbank und der HypoVereinsbank.
Die Kontoauszüge deines FYRST Geschäftskontos findest du monatlich in der App und im Browser. Du kannst sie ansehen und als PDF abspeichern. Dies ist sehr empfehlenswert, da die Nachrichten und damit auch die digitalen Kontoauszüge nach 12 Monaten gelöscht werden.
Nach Bedarf bietet die FYRST Bank die Option, mehrere Zugänge für das Geschäftskonto einzurichten. Auch unterschiedliche Berechtigungen sind möglich, damit dein Buchhalter zum Beispiel einen Lesezugang bekommt, dein Team aber auch vom Schreibzugriff profitiert. Du kannst zudem mehrere Konten mit Unterkonten eröffnen.
- Kontoführungsgebühren: 0 bis 10€ je nach Tarif
- Deutsche IBAN: Ja
- Kontoauszüge: in der App und im Browser
- Lastschrift: Ja
- Beleglose Buchungsposten: 50 bis 75 je nach Tarif inklusive
- Beleghafte Buchungsposten: 4€ bis 5€ je nach Tarif
- Debitkarte: 2 inklusive, eine mit Kreditkartenfunktion
- Kreditkarte: Ja
- Mehrere Konten: Ja
- Unterkonten: Ja
- Private Konten: Nein
- Bargeld abheben: 0€ bis 5,99€ pro Abhebung
- Bargeld einzahlen: mindestens 2,50€ bis 3€ pro Einzahlung (je angefangene 5.000€)
- Dispo: Ja
- Überziehung möglich: Ja
- Mehrere Zugänge mit unterschiedlichen Berechtigungen
- Tools für die Buchhaltung
Die FYRST App
Das FYRST Geschäftskonto ist untrennbar mit der Banking-App verbunden. Die Übersicht über den Kontostand, die Kontoauszüge und auch das Beauftragen von Transaktionen finden komplett digital in der App statt. Sie ist für Android und iOS für Smartphone und Tablet verfügbar. Zudem ist es auch möglich, sich am PC einfach über den Browser einzuloggen. Die FYRST App verspricht außerdem eine gute Übersicht, wenn du mehrere Konten bei FYRST hast.
Tätigst du eine Buchung über die App, wird diese über das BestSign-Verfahren ausgeführt. Per Passwort, Touch-ID oder Gesichtserkennung stellt FYRST damit sicher, dass nur autorisierte Zahlungen erfolgen. Gleichzeitig spart das Verfahren die Eingabe einer TAN-Nummer. Es ist außerdem möglich, direkt über die App einen Kontokorrentkredit zu beantragen.
Buchhaltung & Auftragsmanagement mit FYRST
FYRST bietet durch verschiedene Kooperationen vergünstigte Zusatzleistungen an, die sie unter „Beyond Banking“ zusammenfassen. So kannst du zum FYRST Geschäftskonto die nützliche Buchhaltungssoftware sevDesk hinzubuchen. Mit dieser ist es möglich, Belege zu scannen und online zu verwalten. Außerdem sind die Daten für die Einnahmen-Überschuss-Rechnung sowie die Gewinn-und-Verlustrechnung abgebildet. Da die Software den Richtlinien von DATEV entspricht, kannst du den Export der Belege auch direkt deinem Steuerberater zukommen lassen. Die Software eignet sich sowohl für einfache als auch doppelte Buchführung.
Als Kunde des FYRST Geschäftskontos COMPLETE stehen dir in der Banking-App zudem nützliche Funktionen für Auftragsmanagement zur Verfügung. So lassen sich professionelle Angebote erstellen, die du direkt per Mail an deine Kunden senden kannst. Zudem lässt sich aus einem Angebot direkt eine Rechnung generieren. Zusätzlich hält das Auftragsmanagement sowohl beglichene als auch offene Rechnungen fest. Ist eine Zahlung überfällig, kannst du direkt über die App eine Zahlungserinnerung an deine Kunden schicken.
Firmenkredite bei FYRST
Über FYRST ist es möglich, einen Geschäftskredit abzuschließen. Dafür ist es nicht einmal nötig, die Filiale aufzusuchen. Stattdessen stellst du die Anfrage für den Business-Kredit ab 4,39% effektivem Jahreszins (Stand 09/24) komplett online. Per Video-Ident und digitaler Signatur weist du dich aus. Der Betrag von 10.000€ bis 250.000€ und die Laufzeit (zwischen 12 und 180 Monaten) sind frei wählbar. Damit die Auszahlung des Kredits möglichst schnell erfolgt, ist allerdings deine Bonität vorausgesetzt.
Außerdem lässt sich ein Kontokorrentkredit einrichten. Auch dies klappt vollständig digital, indem du dich per Kontaktformular an FYRST wendest. Voraussetzung für die Gewährung des Kreditrahmens sind, dass dein FYRST Geschäftskonto mindestens seit 3 Monaten eröffnet ist sowie dass dein Unternehmen seit mindestens 3 Jahren besteht. Die Tilgung geschieht ganz automatisch über Einzahlungen auf dein Geschäftskonto.
FYRST BASE und FYRST COMPLETE im Vergleich
Die beiden Geschäftskonten von FYRST verfügen über unterschiedliche Konditionen. Während BASE keine Kontoführungsgebühren kostet, zahlst du für den Tarif COMPLETE monatlich 10€. Wenn du bemerkst, dass du das je andere Kontomodell bevorzugst, kannst du jederzeit kostenlos auf den anderen Tarif wechseln.
| Leistung | FYRST BASE | FYRST COMPLETE |
|---|---|---|
| Kontoführung | 0€ | 10€ im Monat |
| Kostenlose Buchungsposten | 50 | 75 |
| Weitere Buchungen | 0,19€ | 0,08€ |
| Beleghafte Buchungen | 5€ | 4€ |
| Kostenloser Kontowechselservice | Ja | Ja |
| Bargeld am Geldautomaten abheben | Kostenlos an Automaten der Cash Group | Kostenlos an Automaten der Cash Group |
| Bargeld einzahlen | 3€ je angefangene 5.000€ | 2,50€ je angefangene 5.000€ |
| Buchhaltungstools mit Rabatt | Ja | Ja |
| Geschäftskredit ab 4,39% p.a. | Ja | Ja |
| Auftragsmanagement | Nein | Ja |
Vorteile und Nachteile von FYRST
Das FYRST Geschäftskonto vereint den Komfort einer digitalen Neo-Bank mit den Vorteilen einer Filialbank. Doch natürlich ist nicht jedes Konto für jedwede Bedürfnisse maßgeschneidert. Welche Vorteile und Nachteile die FYRST Bank sowie die einzelnen Tarife haben, fassen wir deshalb nachfolgend für dich zusammen.
Vor- & Nachteile
- Option für ein Geschäftskonto zum Null-Tarif
- Bequemes, sicheres Banking mit der FYRST App
- Bargeld abheben & einzahlen an Automaten der Cash Group
- Attraktive Vergünstigungen auf Buchhaltungssoftware
- Kreditkarte: Postbank Mastercard Business
- Begrenzte Anzahl an Buchungsposten
- Dispo nur für Firmen mit mind. 3-jährigem Bestehen
Für wen lohnt sich das FYRST Geschäftskonto?
Das FYRST Geschäftskonto ist zum kostenlosen Tarif vor allem für kleine Unternehmen und Gründer interessant. Zudem kommt es sehr auf die Kontobewegung an. Hast du im Monat recht wenige Buchungsposten, sodass du kaum auf zusätzliche Transaktionen angewiesen bist, profitierst du von einem preiswerten Geschäftskonto. Unternehmen mit sehr vielen Transaktionen im Monat sollten von vornherein überlegen, ob sich FYRST COMPLETE wegen der vergünstigten Bankleistungen oder ein anderer Anbieter lohnt.
Alternativen zu FYRST
Es gibt diverse Alternativen zum FYRST Geschäftskonto, wenn du nicht sicher bist, ob die Kontomodelle zu den Bedürfnissen deines Unternehmens passen. So kommt zum Beispiel auch N26 Geschäftskonto infrage. Die Neo-Bank mit Vollbanklizenz bietet ebenfalls ein völlig kostenloses Geschäftskonto, richtet sich aber nur an Selbstständige und Freiberufler. Zudem findest du Optionen für digitales Banking bei Kontist, Holvi und Qonto.
Das Deutsche Bank Geschäftskonto sowie das Postbank Geschäftskonto sind neben der digitalen Variante FYRST zusätzliche Optionen direkt in den Filialbanken. Auch dort kannst du also passende Angebote finden.
FYRST Geschäftskonto eröffnen
Das FYRST Geschäftskonto lässt sich vollkommen digital eröffnen. Wenn du deinen Personalausweis bereitlegst, dauert dies nur ungefähr 10 Minuten. Denn nach deinen persönlichen Angaben in der Online-Anmeldung hast du die Option, dich per Video-Ident zu authentifizieren. Für die Video-Legitimation benötigst du eine Webcam, ein Mikrofon und eine stabile Internetverbindung. Zudem solltest du dein Handy bereithalten. Die Funktion ist täglich zwischen 7 und 22 Uhr verfügbar. Alternativ kannst du per Post-Ident deinen Ausweis und den ausdruckbaren Coupon in einer Postfiliale in deiner Nähe vorzeigen.
Juristische Personen benötigen in der Regel zusätzliche Dokumente. Diese findest du im Downloadbereich von FYRST. Wenn du ein Geschäftskonto eröffnest und die AGB akzeptierst, stimmst du automatisch einer Schufa-Abfrage zu. Diese nimmt jedoch in der Regel keinen Einfluss darauf, ob du ein Konto eröffnen kannst, sondern spielt vor allem bei der Kreditvergabe eine Rolle.